Juan Miguel del Cid, catedrático de Economía Financiera y autor del libro “Blanqueo Internacional de Capitales” - Noticias.com

Ene 1, 2010 | Noticias

Estefanía Pérez.- ¿En qué situación se encuentra España en relación al blanqueo de capitales?

Juan Miguel del Cid.- España es un centro de atracción de capitales de origen oscuro. Hay muchas señales que así lo indican. Una de ellas sería el elevado número de billetes de 500 euros que circulan, lo que se adjudica al elevado peso que tiene la economía sumergida y el blanqueo de dinero. En algunos informes, España aparece como un centro de preocupación en esta materia del blanqueo; por ejemplo, Estados Unidos, en algún informe del Departamento de Estado, nos sitúa dentro de los países de principal preocupación. Esta denominación es la que se da a los países en los que se canalizan importantes cantidades de dinero a través de las instituciones financieras con el objetivo de blanquearlo. Además, tenemos cerca algún paraíso fiscal, como Gibraltar, donde se canaliza mucho dinero para hacer inversiones en la Costa del Sol. El sector inmobiliario ha sido un destino muy importante para el dinero procedente de actividades delictivas.

E.P.- Debemos entender, por tanto, que las medidas de lucha contra el blanqueo de capitales en España no están siendo efectivas…

Juan Miguel del Cid.- El sector financiero es clave en tanto que a través de él se canaliza una cantidad importante de dinero procedente de la delincuencia. Aunque la ley establece una serie de medidas, los bancos las aplican con mayor o menor rigor. Además, no hay muchas sanciones a las instituciones financieras, sobretodo por parte de los organismo reguladores, y quizás sea porque disponen de pocos medios. Es decir, los reguladores tienen pocos medios para controlar a las instituciones financieras. Las medidas existen pero no se aplican con demasiado rigor. Por otro lado, hay otros sectores, como el inmobiliario, del que se sabe que ha atraído un gran volumen de capitales, sobretodo procedente de países del este; y el dinero de la droga de Colombia muchas veces se canaliza a través de España. España es un destino privilegiado para el dinero procedente de actividades delictivas.

E.P.- Así que el blanqueo de capitales cuenta con algunos “cómplices” en España…

Juan Miguel del Cid.- No, tampoco los definiría como cómplices. Hoy en día hay una gran libertad de movimiento de capitales y prácticamente en todos los países se da este fenómeno. Cuanto más desarrollado está el sistema financiero, el blanqueo se da con más frecuencia. No hablaríamos de cómplices, sino que la escasez de controles, sobretodo por la libre circulación de capitales y personas, está provocando que sea realmente difícil controlar el blanqueo.

"Aunque la ley establece una serie de medidas, los bancos las aplican con mayor o menor rigor"

E.P.- ¿La solución pasaría simplemente por endurecer las medidas de control?

Juan Miguel del Cid.- Aunque las medidas para perseguir estas prácticas son cada vez mayores, los delincuentes afinan cada vez más el ingenio. Existen técnicas y métodos tradicionales para blanquear, pero van apareciendo otros más innovadores y sobretodo relacionados con los nuevos medios de pago. La inteligencia delictiva no para de trabajar. Las autoridades van, por tanto, siempre un poco por detrás, van aprendiendo y sorprendiéndose de la innovación en este campo.

E.P.- ¿Cuáles son los casos de blanqueo en España que más le han llamado la atención?

Juan Miguel del Cid.- Especialmente dos. Por un lado, la operación Ballena Blanca, donde hay sospechas de que parte del dinero procedía de una detracción de la petrolera Yucos. Por el otro, también tenemos la operación Malaya, que se trata de operaciones en las que ha dominado la corrupción en el Ayuntamiento. En la medida que estas personas han conseguido dinero de recalificaciones y sobornos, lo han ido convirtiendo a través de operaciones de blanqueo. Luego hay otro caso en la que a un despacho de Marbella se le ha incautado dinero de una operación de blanqueo.

E.P.- ¿Cuál es el recorrido que hace el dinero negro antes de ser blanqueado?

Juan Miguel del Cid.- El blanqueo tiene varias etapas, un esquema que no siempre se da en la realidad porque después pueden haber diversas variantes. Pero podemos decir que el blanqueo comienza en la etapa que llamamos de colocación, en la que los ingresos que proceden de operaciones delictivas entran en el sistema financiero. Normalmente lo que se hace es fraccionar las cantidades y colocarlo en distintas oficinas bancarias, lo que dificulta el control. Una vez el dinero está en el sistema financiero, lo que se hace es moverlo haciendo transferencias o enviando el dinero a algún paraíso fiscal, en lo que sería la etapa de encubrimiento para que no se puede vincular el dinero con su origen. En casi todas las operaciones de blanqueo se llega a un obstáculo y es que el dinero entra en un paraíso fiscal y a partir de ahí es muy difícil seguirle la pista. Por último, la tercera fase sería la de integración, en la que los capitales regresan al blanqueador con la apariencia de legalidad. Es decir, que se pueda utilizar el dinero para hacer inversiones, para seguir nutriendo la red delictiva, etc., y que ese dinero no despierte sospechas. El dinero puede aparecer como un préstamo de un banco que está en un paraíso fiscal, como beneficios de un negocio, etc.

"Hoy en día el blanqueador no es un delincuente vulgar"

E.P.- ¿Hasta qué punto los bancos pueden colaborar para destapar este tipo de casos?

Juan Miguel del Cid.- Los bancos están sometidos a una legislación de prevención del blanqueo. Sobretodo, deben aplicar el principio de “conozca a su cliente”: deben identificar a la persona que quiere abrir una cuenta y deben analizar permanentemente las operaciones que realiza y comprobar si esas operaciones están de acuerdo con su perfil. Si detectan alguna operación sospechosa, deben comunicarlo al servicio ejecutivo de prevención del blanqueo.

E.P.- ¿Cuáles son los métodos más eficientes para la última etapa del blanqueo, la de integración?

Juan Miguel del Cid.- Hay una serie de métodos tradicionales, que siempre aparecen en todos los catálogos de blanqueo: la inversión en inmuebles, la compra de obras de arte, la compra de premios de lotería… Son los que todo el mundo conoce, pero no por ello se dejan de utilizar. Luego, un método que desde mi punto de vista es bastante difícil de detectar sería el de utilizar una empresa fachada, es decir, una empresa donde se mezcla dinero procedente del negocio con dinero procedente de una actividad delictiva. También cualquier mecanismo donde aparezcan paraísos fiscales realmente también es difícil de detectar porque al final chocamos siempre con la opacidad de sociedades que están domiciliadas en estos territorios. Últimamente están apareciendo métodos más innovadores, que están relacionados con las nuevas tecnologías. Uno que se utiliza ahora es el de las tarjetas prepago porque no hace falta que se sepa la identidad de la persona que las compra.

E.P.- En su libro denuncia que algunas firmas de auditoría y consultoría han colaborado en la promoción de actividades en paraísos fiscales. ¿A qué se refiere exactamente? ¿Su “colaboración” se podría considerar delictiva?

Juan Miguel del Cid.- Algunas de firmas de auditoría y consultoría tienen departamentos de asesoramiento fiscal para conformar una serie de instrumentos para que sus clientes ahorren impuestos. Entonces bueno, siempre estamos en el límite, nos movemos en una línea bastante delgada. Estas empresas de asesoramiento fiscal muchas veces han sobrepasado esta línea, diseñando una serie de productos donde el destino del dinero han sido paraísos fiscales. Hoy en día el blanqueador no es un delincuente vulgar, hablamos de personas y empresas con una formación financiera y legal muy considerable. En Estados Unidos hay informes en los que algunas de estas empresas de consultoría y auditoría aparecen como colaboradoras activas en la evasión de impuestos.